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Finanzassistentin / Finanzassistent

Finanzassistentinnen und -assistenten beraten und betreuen Kunden in Versicherungs-, Vorsorge-, Finanzierungsangelegenheiten sowie in steuerlichen Belangen.

Fakten

  • Bereich:

    • Finanzen, Controlling und Recht
    • Systemrelevant

  • Empfohlener Schulabschluss:

    • Fachhochschulreife

  • Ausbildungsdauer:

    • 2.5 Jahre

Gehalt

    • 1. Jahr: 850 - 950 Euro
    • 2. Jahr: 900 - 1000 Euro

Beschreibung

Deine Aufgaben als Finanzassistentin bzw. Finanzassistent auf einen Blick:

  • Beratung: Den Kunden zu geeigneten Anlagemöglichkeiten beraten und informieren sowie individuelle Möglichkeiten der Kapitalanlage bzw. Finanzierung aufzeigen
  • Verträge schließen und pflegen: Voraussetzungen für Verträge kontrollieren, Finanzierungsangebote und -pläne anfertigen, laufende Verträge leiten und anpassen sowie den Kapitalmarkt überwachen
  • Verwaltung: Administrative Aufgaben ausführen

Deine Aufgaben als Finanzassistentin bzw. Finanzassistent im Detail:

Beratung

Bist du als Finanzassistentin oder -assistent tätig, dann ist eine kundenorientierte Arbeitsweise das A und O! Schließlich stehst du tagtäglich mit deinen Kunden im Kontakt und berätst diese zu den verschiedensten Finanzprodukten.
So kann es zum Beispiel sein, dass morgens ein Kunde zu dir kommt und Informationen rund um die Baufinanzierung haben möchte. Du stellst ihm die verschiedenen Finanzierungsmöglichkeiten vor, erklärst die Vor- und Nachteile und suchst mit ihm gemeinsam das optimale Konzept heraus. Doch natürlich kennst du dich nicht nur mit der Baufinanzierung, sondern auch mit Anlagemöglichkeiten, Krediten, Versicherungen und steuerlichen Angelegenheiten bestens aus.

Verträge schließen und pflegen

Ein wichtiger Bestandteil deiner Arbeit ist es, Verträge an den Mann und die Frau zu bringen.
Doch bevor ein Geschäft überhaupt zustande kommt, muss im Vorfeld erst einmal die finanzielle Lage deines potenziellen Kunden gecheckt werden. Schließlich ist diese entscheidend dafür, welches bzw. ob überhaupt ein Finanzierungskonzept für ihn in Frage kommt.
Sind die finanziellen Gegebenheiten vorhanden, unterbreitest du ein passendes und ansprechendes Angebot sowie einen Finanzierungsplan, sodass es im besten Fall zur Unterzeichnung des Vertrages kommt. Doch damit ist deine Arbeit noch nicht getan, schließlich ist es mindestens genauso bedeutend, die laufenden Verträge zu pflegen und anzupassen, da sich die Werte der Aktien und Wertpapiere ständig ändern.
Daneben solltest du auch das allgemeine Marktgeschehen im Blick haben, damit du immer auf dem neuesten Wissensstand bist.

Verwaltung

Die Finanzassistenten beschäftigen sich während ihrer Arbeitszeit auch mit administrativen Aufgaben. Beispielsweise überwachen sie die Zahlungseingänge, um sicherzugehen, dass die Abläufe bei der Finanzierung reibungslos vonstattengehen. Darüber hinaus fertigen sie auch Statistiken an, um Arbeitsergebnisse detailliert auszuwerten. Da Finanzassistenten gut im Umgang mit Zahlen und Daten sind, wirken viele von ihnen auch im Controlling und beim Jahresabschluss mit. Insgesamt sind sie also echte Allrounder auf ihrem Fachgebiet!

Inhalt der Ausbildung

Da es sich hierbei um eine sogenannte doppelt qualifizierende Erstausbildung handelt, erwirbst du innerhalb der zweieinhalb Jahre sowohl einen Abschluss in einem anerkannten kaufmännischen Beruf als auch die Zusatzqualifikation zum Finanzassistenten bzw. zur -assistentin. In diesem Zusammenhang werden häufig folgende Ausbildungsberufe gewählt:

Die Inhalte deiner Ausbildung können je nachdem, welchen kaufmännischen Beruf du wählst, variieren.
Das grundlegende Wissen, welches du für deine Tätigkeit benötigst, wird dir sowohl in deinem Ausbildungsbetrieb als auch an der Berufsschule vermittelt. Darüber hinaus besuchst du Lehrgänge an berufsbildenden Einrichtungen, die dir zur Zusatzqualifikation des Finanzassistenten verhelfen.

Schulische Ausbildungsinhalte

Egal, ob du dich für die Ausbildung der Bank- und Versicherungskaufleute oder Steuerfachangestellten entscheidest, viele der schulischen Ausbildungsinhalte überschneiden sich.
Ein wichtiger Bestandteil in der Berufsschule ist der Deutschunterricht. Damit baust du deine Kommunikationsfähigkeit weiter aus, sodass du später keine Probleme hast, wenn du Beratungsgespräche führst, Angebote erstellst und Verträge bearbeitest. Da du als Finanzassistent oft Finanzierungsbeispiele ausrechnen musst, beispielsweise für den Vermögensaufbau oder eine bestimmte Versicherung, darf Mathematik auf deinem Stundenplan auf keinen Fall fehlen. Außerdem setzt du dich mit wirtschaftlichen und rechtlichen Grundlagen auseinander, die du bei der Beratung in Anlage­, Vorsorge- und Finanzierungsfragen im Hinterkopf behalten musst.


Betriebliche Ausbildungsinhalte

Wie dein Alltag im Betrieb aussieht, hängt unter anderem davon ab, ob du deine Ausbildung im Bereich Bank, Versicherung oder Steuern absolvierst. Viele der Ausbildungsinhalte überschneiden sich, können jedoch je nach Ausbildungsbereich anders ausgeprägt sein. Machst du die Finanzassistenten-Ausbildung beispielsweise auf Grundlage der Ausbildung zur Bankkauffrau oder zum Bankkaufmann, verbringst du deine Zeit in einer Bankfiliale und durchläufst dort die verschiedenen Bereiche, wie die Kundenbetreuung oder das Rechnungswesen, damit du dich am Ende in allen Bereichen gut auskennst. Einen tieferen Einblick in die Tätigkeiten der verschiedenen kaufmännischen Berufe findest du in den jeweiligen Berufsbildern.

Voraussetzungen

Die Ausbildung zur Finanzassistentin bzw. zum Finanzassistenten ist eine doppelt qualifizierende Ausbildung. Du machst also zwei Abschlüsse: Einmal die Berufsausbildung für Bankkaufleute (oder ähnliche Berufe) und gleichzeitig die Zusatzqualifikation für Finanzassistenten. Um die Ausbildung zur Finanzassistentin oder zum Finanzassistenten zu beginnen, gibt es ein paar Voraussetzungen, die du erfüllen solltest. Dazu gehören zum Beispiel diese hier:

  • Rechnerisches Denkvermögen
  • Sorgfältige Arbeitsweise
  • Interesse an Bank- und Versicherungsgeschäften
  • Kommunikationsfähigkeit

Bezüglich der schulischen Voraussetzungen benötigst du in der Regel mindestens das (Fach-)Abitur, da es sich hier um eine Abiturientenausbildung handelt.

Wenn du dir nicht sicher bist, ob diese Ausbildung zu dir passt, ist es empfehlenswert, unseren Berufs-Check durchzuführen. So kannst du herausfinden, inwiefern der Beruf das Richtige für dich ist oder welche anderen Berufe alternativ für dich geeignet sind.

Zukunftschancen

Arbeitsorte

Nach erfolgreicher absolvierter Ausbildung bist du bereit für die Berufswelt. Als Finanzassistent kannst du bei Versicherungsgesellschaften oder ‐maklern oder in Kreditinstituten wie Banken, Sparkassen und Bausparkassen eine Beschäftigung finden.

Weiterbildung

Wer heutzutage gute Chancen auf dem Arbeitsmarkt haben möchte, sollte sich regelmäßig fort- und weiterbilden.

Durch Lehrgänge und Seminare hältst du dein berufliches Wissen auf dem aktuellen Stand und kannst es an neue Entwicklungen anpassen. Mögliche Themenbereiche für die Anpassungsweiterbildung sind:

  • Anlage- und Vermögensberatung
  • Banken und Finanzdienstleistungen
  • Bankrecht/ Versicherungsrecht
  • Controlling
  • Kommunikative Kompetenzen
  • Finanzierungsformen, Leasing und Factoring
  • Finanz- und Rechnungswesen
  • Steuerrecht
  • Wertpapierhandel

Eine berufliche Weiterbildung eröffnet dir die Möglichkeit, einen neuen Titel zu erwerben und in eine höhere Position aufzusteigen, zum Beispiel:

  • Betriebswirt – Bank
  • Betriebswirt – Finanzen und Investment
  • Fachberater für Finanzdienstleistungen
  • Fachwirt – Bank
  • Fachwirt – Finanzierung und Leasing
  • Fachwirt – Investment
  • Versicherungsfachmann

Studium 

Auch ein Studium ist eine Möglichkeit, um sich weiterzubilden. Es kommen verschiedene Studiengänge in Frage, beispielsweise:

Berufliche Selbstständigkeit

Als ausgebildeter Finanzassistent bzw. ausgebildete Finanzassistentin kannst du dich z.B. als Börsenmakler, Finanzdienstleistungsberater oder Versicherungsagent selbstständig machen.

In Kooperation mit www.AUBI-plus.de